Les arnaqueurs financiers utilisent plusieurs moyens pour commettre leurs forfaits, dont la poste, le téléphone et internet. Depuis l’avènement d’internet et des paiements en ligne, les arnaques financières sont devenues monnaie courante. Des fraudeurs habiles tapis derrière leurs claviers se font passer pour des professionnels de la finance ou des entreprises opérant sur le marché financier. Ils élaborent des escroqueries si bien ficelées qu’elles font perdre aux victimes toutes leurs économies. Quelles sont les formes principales d’arnaques financières sur le net et leurs caractéristiques ? Comment les éviter ? Nous vous répondons dans la suite de cet article.
Les principaux types d’arnaques financières et leurs caractéristiques
Voici les principaux types d’arnaques financières que vous rencontrerez sur le net et leurs caractéristiques :
Les offres d’investissements discrètes et destinées seulement à quelques particuliers
Les arnaqueurs savent exploiter à merveille le sentiment de privilège qui envahit une personne lorsqu’elle pense obtenir une information susceptible de la rendre riche en un rien de temps. Ils vous aborderont, prétextant être des conseillers financiers d’une respectable entreprise de placement de fonds. Ils vous expliqueront que vos devises seront investies judicieusement afin de vous rapporter rapidement de grosses commissions.
Ce système est à la base de la pyramide de Ponzi dans laquelle les escrocs utilisent les fonds des nouveaux déposants pour payer les intérêts des anciens. Une fois que vous récoltez les premiers intérêts, vous devenez vous-même leurs agents en impliquant naïvement vos proches dans la combine. Et les investissements sont de plus en plus importants jusqu’à ce que l’arnaqueur ne soit plus en mesure de payer les intérêts. Il s’évanouit alors dans la nature laissant une multitude de personnes sur la paille.
Les usurpations d’identités des autorités publiques
Certains fraudeurs ont l’art de se faire passer pour des entreprises à notoriété publique et connue par le grand public. Ils conçoivent des adresses mails et des sites internet bidon, mais très vraisemblables. En réalité, les services qu’ils vous proposent ne font pas partie des prestations des entreprises dont ils usurpent l’identité. Ce type d’arnaqueurs fait tout pour vous mettre en confiance. Ils vont jusqu’à vous proposer de vérifier dans les registres officiels les données de ladite entreprise.
Les propositions truquées de récupération des capitaux spoliés
Les escrocs financiers peuvent en outre prétendre être des avocats regroupés ou non en cabinets, des experts financiers ou des agents des institutions financières de régulation des transactions. Leur but dans ce cas de figure est de vous faire croire qu’ils peuvent vous aider à récupérer les sommes d’argent que vous avez perdu en investissant par exemple sur le Forex et autres sites de business en ligne.
Une fois que vous leur donnez l’impression de ne plus douter de leur bonne foi feinte, ils vous demanderont de leur fournir vos informations bancaires incluant vos numéros de compte et vos mots de passe. Une autre option sera de vous demander de verser des sommes d’argent afin de constituer un dossier ou de leur permettre de faire les démarches nécessaires au recouvrement de vos devises perdues.
Les propositions de formation exceptionnelle en trading
Les propositions insistantes de faire de vous des traders professionnels en un temps record font partie des arnaques favorites des escrocs. Les options binaires et le Forex ont toujours attiré beaucoup de monde à cause des possibilités réelles de gagner beaucoup d’argent. Se basant sur cela, certains fraudeurs miroitent vous donner les compétences nécessaires afin d’exceller sur les marchés financiers. Méfiez-vous-en !
Nos conseils pour éviter ces arnaques financières
En ce qui concerne les offres d’investissements particuliers, prenez la peine de vérifier les informations sur les soi-disant professionnels qui vous proposent ces services. N’accordez pas du crédit aux propositions dites totalement garanties avec des taux de rentabilité faramineux. Surtout, ne réagissez pas de manière précipitée à ce genre d’offres. Vous risquez de vous en mordre les doigts.
Pour ce qui est des usurpateurs d’identité, les documents et registres officiels ne suffiront pas pour les démasquer. En effet les entreprises dont l’identité est usurpée existent vraiment et sont régulièrement enregistrées auprès des autorités compétentes. Faites attentions aux courriels et sites internet qu’ils vous fournissent. Vous pourrez ainsi remarquer de toutes petites différences entre ces derniers et les vraies coordonnées dont ils se prévalent.
Quant à la récupération de vos ressources financières perdues dans des investissements en ligne, il faut savoir qu’aucune institution officielle ne se charge de mener des démarches dans ce sens. N’accordez aucun intérêt aux personnes vous proposant ce genre de service, ce sont des arnaqueurs.
Par rapport aux formations en trading, vous devez comprendre qu’il s’agit d’un métier à part entière avec ses exigences en termes de pratique et d’expériences professionnelles. Il est donc quasiment sûr que ce genre d’offres très alléchantes sont en réalité des traquenards visant à vous déposséder de votre argent.
En tout état de cause, certains signes trahissent indubitablement les arnaqueurs financiers :
- ils insistent pour que vous leur envoyiez le plus rapidement de l’argent et de préférence par des moyens difficilement traçables ;
- ils vous demandent vos coordonnées bancaires en vous relançant de manière frénétique ;
- il fait un éloge invraisemblable de ses qualités en matière d’investissement, mais donne des réponses évasives sur son entreprise.
Pour finir, le maître mot pour éviter de se faire pigeonner par une arnaque financière est la prudence. Prenez le temps de mûrir vos décisions et parlez-en autour de vous afin d’avoir l’avis de vos proches. Vous serez surpris de découvrir que certains ont été victimes des faussaires avec une stratégie similaire à ce qu’on vous propose.
