Levels Socials fait l’objet d’une mise en garde de l’Autorité belge des services et marchés financiers (FSMA). Le régulateur affirme que la société n’est pas autorisée à fournir des services d’investissement en Belgique et estime que ses activités pourraient relever d’une plateforme de trading frauduleuse.
Levels Socials n’est pas autorisée par la FSMA
La FSMA a publié son avertissement contre Levels Socials le 7 août 2026. L’autorité indique que la société exerce de manière irrégulière sur le territoire belge et ne possède pas l’autorisation nécessaire pour y fournir des services d’investissement.
Le régulateur recommande donc au public de ne pas donner suite aux offres de services financiers de Levels Socials. Il déconseille également d’effectuer un versement vers tout numéro de compte bancaire communiqué par la société.
La mise en garde va plus loin. D’après les informations dont dispose la FSMA, Levels Socials « pourrait être une plateforme de trading frauduleuse ». Le choix des termes reste important : l’autorité signale un risque de fraude, mais son avertissement ne constitue pas à lui seul une décision judiciaire établissant pénalement une escroquerie.
Levels Socials figure néanmoins dans la liste des plateformes de trading frauduleuses tenue par la FSMA, parmi les entreprises opérant irrégulièrement en Belgique. Cette liste est régulièrement mise à jour et n’est pas exhaustive.
Comment fonctionnent les plateformes de trading frauduleuses ?
La FSMA alerte régulièrement sur des plateformes qui promettent des gains rapides et élevés afin d’attirer de nouveaux investisseurs. Le premier contact peut passer par une publicité sur Internet, un faux profil sur les réseaux sociaux, WhatsApp, Telegram ou encore un groupe consacré au trading.
Dans les scénarios documentés par le régulateur, les investisseurs commencent parfois par verser une somme relativement faible. Une interface peut ensuite donner l’impression que leurs placements génèrent rapidement des profits. Ces gains peuvent cependant être fictifs.
La pression augmente ensuite pour obtenir de nouveaux dépôts. Lorsque l’investisseur souhaite récupérer une somme importante, certaines plateformes invoquent des frais, des taxes ou d’autres obstacles pour empêcher le retrait. La FSMA précise que ces mécanismes décrivent le fonctionnement général de nombreuses arnaques au trading. Ils ne doivent donc pas être automatiquement attribués à Levels Socials sans éléments spécifiques supplémentaires.
Comment vérifier une plateforme avant d’investir ?
Avant tout versement, la FSMA recommande de contrôler l’identité et les autorisations de l’entreprise qui propose un produit financier. Son outil « Vérifiez votre fournisseur » permet de rechercher si un prestataire bénéficie d’un agrément et si une autorité de contrôle a déjà publié une mise en garde à son sujet.
L’absence d’un nom dans une liste noire ne garantit toutefois pas la fiabilité d’une plateforme. Les listes évoluent avec les signalements et les investigations. En cas de doute, les investisseurs peuvent directement contacter le régulateur.
Plusieurs signaux doivent également susciter la prudence : promesses de rendements anormalement élevés, urgence à investir, démarchage non sollicité ou demande de données bancaires dès les premiers échanges. La FSMA recommande aussi de vérifier le nom de l’entreprise, son pays d’origine, son autorisation et l’identité de son autorité de contrôle.
Que faire après avoir versé de l’argent ?
Une personne ayant déjà transféré de l’argent à une plateforme suspecte doit, selon la FSMA, interrompre les transactions et ne plus communiquer de données personnelles ou financières. Elle doit également contacter rapidement sa banque pour signaler les virements concernés.
Le régulateur conseille ensuite de conserver les courriels, messages, relevés bancaires et captures d’écran susceptibles de documenter les échanges. Un signalement peut être adressé à la FSMA et une plainte déposée auprès de la police.
Une vigilance supplémentaire s’impose face aux « recovery rooms ». Dans ce type de fraude, des personnes prétendent pouvoir récupérer les fonds perdus contre le paiement de nouveaux frais. Pour la FSMA, cette proposition peut constituer une seconde tentative d’escroquerie visant des victimes déjà fragilisées.
L’avertissement concernant Levels Socials rappelle ainsi une règle simple : une offre de trading ne devrait jamais être évaluée uniquement sur ses promesses de rendement ou l’apparence professionnelle de sa plateforme. La vérification préalable des autorisations reste essentielle avant tout transfert de fonds.
